副業の税金はいくらから必要？確定申告・住民税・会社バレを初心者向けに解説

副業を始めようとすると、必ず不安になるのが「税金」の問題です。

• いくら稼いだら税金がかかるの？
• 確定申告って絶対に必要？
• 副業が会社にバレたりしない？

結論から言うと、副業の税金は正しいルールを知っていれば、過度に恐れる必要はありません。
この記事では、副業初心者が最初に知っておくべき税金の基礎から、会社バレ対策までを分かりやすく解説します。

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副業で税金がかかるのはいくらから？

所得と収入の違いを理解しよう

副業の税金を考えるうえで、最初に理解すべきなのが
「収入」と「所得」は違うという点です。

• 収入：副業で得た売上の合計
• 所得：収入 − 経費

たとえば、副業で年間30万円稼いでも、
経費が15万円かかっていれば、所得は15万円になります。

税金の判断基準になるのは、**収入ではなく「所得」**です。

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いわゆる「20万円ルール」とは？

会社員が副業をしている場合、よく聞くのが「20万円ルール」です。

これは、

副業の所得が年間20万円を超えると、確定申告が必要になる

というルールです。

ポイントは以下のとおりです。

• 年間の副業「所得」が20万円以下 → 原則、確定申告は不要
• 年間の副業「所得」が20万円超 → 確定申告が必要

ただし、確定申告が不要＝何もしなくていい、ではありません。
この点は後ほど解説します。

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副業の確定申告が必要になるケース

確定申告が必要な人

次のいずれかに当てはまる場合、原則として確定申告が必要です。

• 副業の所得が年間20万円を超えている
• 副業を複数掛け持ちしている
• 給与以外の収入（業務委託・ブログ・せどり等）がある

副業の形態がアルバイトであっても、
給与が複数ある場合は申告が必要になるケースがあります。

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確定申告が不要でも注意すべき点

副業所得が20万円以下の場合、所得税の確定申告は不要とされることがあります。

しかし、ここで注意点があります。

👉 住民税の申告は必要になる場合がある

という点です。

確定申告をしない場合でも、
自治体に対して副業分の住民税申告が必要になるケースがあるため、
「20万円以下だから完全に何もしなくていい」とは限りません。

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副業が会社にバレる仕組み

なぜ住民税で副業がバレるのか？

副業が会社にバレる最大の原因は、住民税です。

会社員の場合、住民税は通常「特別徴収」といって、
会社が給与から天引きして納付しています。

しかし、副業分の所得が加算されると、

本業の給与に対して、住民税が不自然に高くなる

という状態が発生します。

これにより、経理や総務が違和感に気づき、
副業が発覚するケースがあります。

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普通徴収と特別徴収の違い

住民税には2つの納付方法があります。

• 特別徴収：会社が給与から天引き
• 普通徴収：自分で納付する

副業分の住民税を普通徴収にすれば、
会社に通知が行かず、副業バレのリスクを下げることができます。

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会社バレを防ぐためにできること

確定申告時の重要チェックポイント

確定申告を行う際、申告書の中に

「住民税に関する事項」

という欄があります。

ここで
「自分で納付（普通徴収）」
を選択することが、会社バレ対策として非常に重要です。

これを忘れると、副業分の住民税が会社に合算される可能性があります。

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税金以前に就業規則を確認する

税金対策以前に、必ず確認しておきたいのが
会社の就業規則です。

• 副業禁止なのか
• 事前申請が必要なのか
• 条件付きで許可されているのか

税金の処理が正しくても、
就業規則違反が原因でトラブルになるケースもあります。

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副業初心者がやっておくべき税金対策

収入と経費は最初から記録する

副業を始めたら、金額が小さくても

• 収入
• 経費

を必ず記録しておきましょう。

後からまとめて思い出すのは、ほぼ不可能です。

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最初は青色申告を気にしすぎなくていい

副業の税金というと「青色申告」が話題になりますが、
初心者の段階では、まずは白色申告で十分です。

副業が軌道に乗り、
「継続して利益が出る」と判断できてから検討しても遅くありません。

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不安な場合は早めに相談する

税金の扱いに不安がある場合は、

• 市区町村の税務窓口
• 税理士
• 無料相談会

などを活用するのも一つの手です。

間違ったまま放置するより、
早めに確認する方が結果的に安全です。

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まとめ｜副業と税金は「知っていれば怖くない」

副業の税金は、
「知らないから不安になる」ケースがほとんどです。

• 所得と収入の違いを理解する
• 20万円ルールを正しく知る
• 住民税と会社バレの仕組みを把握する

この3点を押さえておけば、
副業を過度に恐れる必要はありません。

副業全体の始め方については、
**「副業初心者が最初にやるべき5つのステップ」**の記事で詳しく解説していますので、あわせて確認してみてください。

FAQ

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